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基金里的累计收益怎么来的

admin 389

基金份额净值和累计净值的解释如下:

1、份额净值:这是基金每份的价值,计算方式是基金资产净值除以基金总份额。对于新成立的基金,份额净值为1元。

计算公式:基金的份额净值 = 基金资产净值 / 基金总份额

2、累计净值:这是在份额净值的基础上,累加了基金自成立以来的累计分红和拆分的总价值。

计算公式:累计净值 = 份额净值 + 分红

累计净值相较于份额净值更能体现基金的历史表现,因为分红来源于基金的盈利。基金在存续期间分红越多,总回报就越高,其累计净值也越高。

然而,投资有风险,需要谨慎对待。很多人在做投资理财时,新手往往跟着别人购买,这样很容易吃亏。因此,我们需要自己多学习,了解基金的基本知识。

基金的计量单位,也就是我们通常所说的基金净值,其实是指基金的单位净值。单位净值就是基金每一份的价格,它的计算单位是“份额”。

例如,我们购买的白菜是10元2斤,那么一斤白菜就是5元,白菜的单位净值也就是5元。基金也是以“份额”为单位的,例如我们购买的基金是4份,那么基金的单位净值就是5元。

基金的单位净值在交易日的每个日期都会更新一次,但是公布的时间是下午三点,也就是说,我们在交易日开市的时候,只能看到昨天的单位净值,而并不知道今天的单位净值。然而,我们可以通过估算来知道今天的基金单位净值,但这样的估算并不十分准确,只是一个大概的范围。

接下来我们来了解一下什么是累计净值。累计净值就是基金自上市到现在的总价值,计算方式是将单位净值加上基金以往的所有单位分红的总和。

为什么会加上以往的分红呢?主要是因为,基金的分红也是投资基金获得收益的一种方式。但分红的收益并不会计算在单位净值里,所以需要在计算累计净值时,分红就要加进去,因为这也是基金累计收益的一部分。


参考资料